什么是基金的净值

基金的净值，也称为基金单位净值（Net Asset Value，简称NAV），是指每份基金的净资产价值。它表示基金在扣除所有负债后所拥有的资产总值，然后除以基金发行的总份额。基金净值是投资者了解基金绩效表现、进行申购和赎回操作的重要参考依据。

计算公式为：

```基金单位净值 = （总资产 - 总负债） / 基金份额总数```

其中：

总资产 ：指基金所拥有的所有资产，如股票、债券、银行存款和其他有价证券等。

总负债 ：指基金运作及融资时形成的负债，如应付给他人的费用、应付资金利息等。

基金份额总数 ：指当时发行在外的基金份额的总量。

基金净值会随着基金所投资的资产市场价格波动而变化，因此每日都需要重新计算以反映基金最新的投资价值。开放式基金的份额总数会随着投资者申购和赎回而变化，所以必须以当日交易结束后的统计数为准

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